Prevenir el fraude interno: por qué la vigilancia corporativa es importante para las pequeñas empresas

Cuando la mayoría de nosotros imaginamos que una investigación por  fraude corporativo la primera imagen que viene a la mente es la de los ejecutivos y directores que malversan millones de grandes corporaciones. Como tal, mientras diriges con confianza tu pequeña empresa, con tus pocos empleados confiables, piensas que «eso nunca me podría pasar a mí».

Sin embargo, el fraude corporativo no discrimina; más de la mitad de las empresas que sufren fraudes internos son las pequeñas y medianas  empresas. Lejos de proteger contra el fraude, la naturaleza estrecha e informal de las empresas más pequeñas las hace más vulnerables a tales cuestiones: menos miembros del personal significan menos supervisión y una mayor ilusión de confianza, y menos recursos significa que los propietarios de estas firmas dudan si contratar un detective privado.

Las pequeñas empresas tienden a ser de naturaleza muy informal. Muchas veces están formados con amigos o familiares, y no se cumplen todas las formalidades, ya que estarían en un negocio más grande.

Si bien las pequeñas y medianas empresas tienden a temer el fraude cibernético más que a cualquier otra variedad de fraude, la mayoría de los fraudes son en realidad internos. El fraude con información privilegiada tiende a involucrar el robo de activos y fraudes contables, pero puede tomar muchas formas, desde pedir demasiado stock a propósito hasta hacer reclamos fraudulentos de compensación al trabajador.

Los fraudes internos que tienden a golpear más a las pequeñas empresas son más difícil de rastrear que la ciberinfiltración. El delito cibernético a veces dejará una marca que lleva al detective a ver contraseñas cambiadas, notificaciones de alguien que intenta piratear su correo electrónico o sitio web desde medio mundo de distancia, misteriosos retiros de las cuentas de una compañía, y así sucesivamente, puede ser increíblemente difícil saber si alguien dentro de su empresa está cometiendo un fraude. ¿Por qué? Tienen un conocimiento interno de cómo funciona exactamente su negocio, por lo que saben mejor que nadie cómo salirse con la suya.

Cuando contratas a un detective privado, los propietarios contratan una póliza de seguro, asegurando que sus nuevas empresas no sean destruidas por fraude interno antes de que realmente tengan la oportunidad de crecer.